תכנון פיננסי שמתחיל
בתמונה המלאה.
השקעות, פנסיה, פרישה ונכסים פיננסיים אינם החלטות נפרדות. ב-Aharon Capital אנחנו מחברים אותם לאסטרטגיה פיננסית אחת, מדויקת ומותאמת לאדם שמאחורי המספרים.
החלטות פיננסיות טובות לא מתקבלות בנפרד.
השקעות, פנסיה, מיסוי, נזילות, פרישה וניהול סיכונים משפיעים זה על זה. תכנון פיננסי נכון מתחיל בחיבור ביניהם ובבניית סדרי עדיפויות ברורים בהתאם למטרות, לטווחי הזמן ולמבנה הנכסים של כל לקוח.
חלקי התמונה הפיננסית מחוברים זה לזה.
השקעות ונכסים פיננסיים
בניית תמהיל השקעות המותאם למטרות, לטווח הזמן ולרמת הסיכון הנכונה לכל לקוח.
פנסיה וחיסכון ארוך טווח
בחינה שוטפת של מוצרי הפנסיה, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות במסגרת תמונה אחת.
פרישה ומיסוי
היערכות מוקדמת להחלטות פרישה, כולל השלכות מס על משיכה, המרה והכנסה שוטפת.
נזילות וניהול סיכונים
שמירה על יחס נכון בין נכסים נזילים לנכסים לטווח ארוך, מותאם לצרכי החיים המשתנים.
כשההון גדל,
גם מספר ההחלטות גדל.
- 01מנהלים ושכירים בכירים
- 02בעלי עסקים ועצמאים
- 03משפחות בעלות נכסים פיננסיים משמעותיים
- 04פורשים ולקוחות לקראת פרישה
קודם מבינים. אחר כך מתכננים. ורק אז פועלים.
מיפוי
מבינים את מלוא התמונה הפיננסית, הנכסים, ההתחייבויות, המטרות והצרכים.
תכנון
בונים אסטרטגיה המחברת בין חלקי התמונה ומגדירה סדרי עדיפויות.
יישום
מתרגמים את התכנון לפעולות ברורות ומתואמות.
ליווי
עוקבים, בוחנים ומתאימים את התכנון לאורך הדרך.
ניסיון פיננסי. חשיבה עצמאית. קשר אישי.
נוי אהרון, מייסד אהרון קפיטל ומתכנן פיננסי בכיר, פועל מתוך אמונה שתכנון פיננסי איכותי דורש ראייה רחבה — לא רק בחירת מוצר, אלא הבנה מלאה של האדם שמאחורי ההחלטות.
בעל רישיון סוכן פנסיוני ורישיונות מקצועיים נוספים בתחום ההשקעות, עם ניסיון קודם בבנק הפועלים ובייעוץ השקעות בכיר.
מומחיות שמתחברת לתמונה אחת.
ידע מקצועי, לא בלוג.
מתחילים בהבנת התמונה.
פגישת היכרות מאפשרת לנו להבין את מבנה הנכסים, הצרכים והמטרות ולבחון כיצד נכון לגשת לתכנון.