פרישה היא נקודת שינוי, לא קו סיום.
פרישה משנה את האופן שבו נכסים צריכים לעבוד עבור הלקוח. אנחנו מסייעים לתרגם חיסכון של שנים להכנסה יציבה ומתוכננת.
למה תזמון קובע
החלטות שמתקבלות בסמוך למועד הפרישה עצמו נוטות להיות מוגבלות יותר. ככל שההיערכות מוקדמת יותר, כך יש יותר גמישות בבחירת מסלול הקצבה, בהתאמת מבנה הנכסים ובתכנון המס.
תכנון פרישה — מה זה כולל.
- תכנון פרישה מוקדם
היערכות שנים מראש לקראת הפרישה, כך שההחלטות מתקבלות מתוך בחירה ולא בלחץ מועד קרוב.
- נכסי פנסיה
בחינת מסלולי הקצבה, אפשרויות ההיוון והשילוב בין מקורות ההכנסה הפנסיוניים השונים.
- בניית הכנסה שוטפת
תכנון תזרים חודשי לתקופת הפרישה, המבוסס על שילוב בין קצבה, משיכות מבוקרות ונכסים נזילים.
- שיקולי מיסוי בפרישה
בחינת סדר המשיכה בין המקורות השונים, כדי לצמצם חבות מס מיותרת לאורך שנות הפרישה.
- תיקון 190 בפרישה
בחינת רלוונטיות מסלול תיקון 190 כחלק מהתכנון הפנסיוני, בהתאם למצבו האישי של הלקוח.
- מבנה נכסים לפרישה
התאמת החלוקה בין נכסים סולידיים לנכסים בעלי פוטנציאל צמיחה, בהתאם לאורך תקופת הפרישה הצפויה.
מתחילים בהבנת התמונה.
פגישת היכרות מאפשרת לנו להבין את מבנה הנכסים, הצרכים והמטרות ולבחון כיצד נכון לגשת לתכנון.