אהרון קפיטל
בוטיק לתכנון פיננסי וניהול הון, שנבנה מתוך אמונה שהחלטות פיננסיות טובות מתחילות בהבנה מלאה — לא בבחירת מוצר.
ניסיון פיננסי. חשיבה עצמאית. קשר אישי.
נוי אהרון הקים את אהרון קפיטל כתגובה לתופעה חוזרת: לקוחות בעלי הון משמעותי, המנהלים כל החלטה פיננסית בנפרד — מול גורמים שונים, ללא תיאום ביניהם.
לפני הקמת אהרון קפיטל צבר ניסיון מקצועי בבנק הפועלים, לרבות בתחום הבנקאות הפרטית, וכן ניסיון כיועץ השקעות בכיר ובתחום הפנסיוני — רקע שמניע את הגישה המערכתית שמאפיינת את העבודה כאן.
הגישה שפותחה כאן מבוססת על עיקרון פשוט: לפני שממליצים על מוצר, יש להבין את האדם, המטרות והנסיבות שמאחורי הבקשה.
ניסיון, הכשרה ומומחיות שמאחורי AHARON CAPITAL.
- השכלה
שני תארים אקדמיים בתחומי הפיננסים והכלכלה, עם התמחות במימון ובנקאות ובכלכלה וניהול סיכונים.
- רישיונות
רישיון סוכן פנסיוני מטעם משרד האוצר ורישיון ייעוץ השקעות מותלה מטעם רשות ניירות ערך.
- ניסיון מקצועי
למעלה מעשור של ניסיון במערכת הבנקאית בבנק הפועלים, בתפקידי ייעוץ השקעות וייעוץ פנסיוני. לאורך השנים זכיתי מספר פעמים להצטיינות מקצועית.
- תחומי פעילות
הפעילות כוללת תכנון פיננסי, ניהול נכסים פיננסיים, השקעות, תכנון פרישה, פנסיה, קופות גמל וקרנות השתלמות, תיקון 190 וניהול סיכונים.
שקיפות
כל המלצה מלווה בהסבר ברור לשיקולים שמאחוריה, כולל הפשרות והמגבלות.
ראייה מערכתית
כל החלטה נבחנת ביחס למכלול הנכסים וההתחייבויות, לא כמוצר עומד בפני עצמו.
ליווי מתמשך
תכנון פיננסי אינו מסמך חד פעמי. הוא תהליך שמתעדכן כשהנסיבות משתנות.
תכנון שמתחיל בשאלות, לא בתשובות
לפני כל המלצה, אנחנו שואלים: מה באמת חשוב ללקוח הזה, מהו טווח הזמן הרלוונטי, ומה המחיר של כל בחירה. רק לאחר שהתמונה ברורה, התכנון הופך לפעולה.
מתחילים בהבנת התמונה.
פגישת היכרות מאפשרת לנו להבין את מבנה הנכסים, הצרכים והמטרות ולבחון כיצד נכון לגשת לתכנון.